【FP3】ファイナンシャルプランナー3級ってどんな資格?

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ここではファイナンシャルプランナーという資格を解説していきます。
興味がある人は是非参考にしてみて下さい。

目次

ファイナンシャルプランナー(FP)とは

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を『 ファイナンシャル・プランニング 』と言います。そのファイナンシャルプランニングには家計に繋がる金融や不動産、住宅ローン、保険、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように相談者と一緒に考え、サポートする専門家がFP(ファイナンシャル・プランナー)と言います。

                                              日本FP協会より引用
メイブ

税金や保険、そして年金というように幅広い専門知識を持ちライフプランの設計を行うお金の専門家です。

試験の主催団体は?

それでは試験の中身に入っていきます。

まずはそもそもファイナンシャルプランナー(以下はFP)の資格試験を主催しているところはどこなのか?を見ていきます。

FP試験を主催しているのは下の2つの団体が行っています。

〇 金融財政事情研究会 (きんざい)

〇 日本FP協会

それぞれの起源は?

きんざい : 1950年6月に大蔵省所管の法人団体として設立されています。 目的は金融財政政策及び金融機関経営に関する情報の収集・発信・調査研究と経済金融知識の普及・啓蒙をするために創立されました。
きんざいが主催する資格は全体から見るとほんの一部のようです。 経済金融知識の普及に寄与している事がわかります。


日本FP協会 : 一方FP協会はきんざい創立よりだいぶ遅れて、1987年の11月に誕生しました。 FP協会はFP資格一択ということでFP資格に特化した団体と言えます。

FP3級の受験料金

【ファイナンシャルプランナー3級】
学科試験:4,000円
実技試験:4,000円
  合計 8,000円

合格率と勉強時間

試験はマークシート式で合格率は以下のようになります。

合格率 40%~80%

勉強時間 30時間~100時間

学科と実技の両方に合格して初めて技能士として認証されます。

FP1.2.3級資格の概要

ファイナンシャルプランナーには3級から1級まであり、それぞれ受験資格や内容には大きな違いがあります。

受験資格

〇 ファイナンシャルプランナー3級:特に受験資格は無く誰でも受けることが出来ます。

〇 ファイナンシャルプランナー2級
  ・ AFP認定研修の受講修了者
                 ・ 3級FP技能検定合格者
                 ・ FP実務経験2年以上

AFP認定研修とは? : ファイナンシャル・プランニングに必要な 倫理・コンプライアンス・ライフプラン・金融・保険 の分野を学べる。

 【 学習科目 】
〇 FP基礎
〇 リスクと回避
〇 金融資産運用設計
〇 タックスプランニング
〇 不動産運用設計
〇 相続
〇 事業継承設計
〇 ライフプランプランニング
〇 リタイアメントプランニング
〇 提案書の作成



〇 ファイナンシャルプランナー1級 学科試験
                 ・FP2級取得と1年以上の実務経験
                 ・5年以上の実務経験

〇 ファイナンシャルプランナー1級 実技試験
                 ・FP1級の学科試験合格


                 

試験内容は?

FPの試験は基本的に学科試験と実技試験の二つがあります。

学科試験

個人の資金計画から保険・税金・投資・不動産取引・相続などのお金に関する幅広い分野の問題が出題される傾向にあります。

実技試験

実技は前に説明した『金財』と『日本FP協会』について変わってきます。

合格率

<日本FP協会>


きんざい>

表からわかるように合格率は高いと言えますので、きちんと対策をとってすれば十分取得しやすい資格と言えます。

FP3級を合格するには

ではFP3級の資格取得に向けてどのような勉強すればよいのかを見ていきます。

資格スクールに通う

今では様々な資格取得に向けたリアルタイムやオンラインでのスクールなど取得したい資格に特化した学校がありますので活用するのもいいでしょう。


独学で勉強する

ファイナンシャルプランナー3級は独学で資格取得する事も十分可能です。
本屋さんでも多数なテキストや問題集が出ていますので自分に合った本を選びましょう。


最後に

ファイナンシャルプランナーは、専門業のほかに主婦層の人にも人気な資格取得です。
その理由は学んだことを生活の役に立てることが出来るということが一番のメリットになります。

生きていくには必ず必要となるお金。

誰しも生きていくには欠かせないお金の勉強をこのタイミングでしてみてはどうでしょうか?

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